Les meilleures SCPI pour investir sur le long terme

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Investir dans les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) constitue une stratégie prisée pour ceux qui souhaitent diversifier leur patrimoine et bénéficier de revenus passifs sur le long terme. Face à la multitude de SCPI disponibles sur le marché, il est essentiel de sélectionner celles qui offrent les meilleures perspectives de rendement et de sécurité. Cet article présente une sélection des SCPI les plus performantes pour un investissement à long terme, en s’appuyant sur des données récentes et des exemples concrets.

Comprendre les SCPI

Les SCPI permettent aux investisseurs d’acquérir des parts dans un portefeuille immobilier diversifié, géré par une société de gestion. Elles offrent ainsi l’opportunité de percevoir des revenus locatifs sans les contraintes de la gestion immobilière directe. Les rendements varient en fonction de la qualité des actifs détenus, de la gestion locative et des stratégies d’investissement adoptées.

Critères de sélection des meilleures SCPI

Pour identifier les SCPI les plus adaptées à un investissement à long terme, plusieurs critères sont à considérer :

  • Rendement : Le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) est un indicateur clé pour évaluer la performance d’une SCPI.
  • Diversification du portefeuille : Une répartition géographique et sectorielle équilibrée permet de réduire les risques associés à une concentration sur un seul type d’actif ou une seule région.
  • Taux d’occupation financier (TOF) : Un TOF élevé indique une bonne gestion locative et une demande soutenue pour les biens détenus.
  • Capitalisation : Une capitalisation importante témoigne de la solidité et de la capacité d’une SCPI à mutualiser les risques.

Sélection des meilleures SCPI pour un investissement à long terme

Voici notre comparatif meilleures scpi :

1. Iroko Zen

Lancée en 2020, Iroko Zen se distingue par l’absence de frais d’entrée, optimisant ainsi le capital investi dès le départ. En 2023, elle a affiché un rendement stable de 7,12 %, avec un prix de part inchangé depuis sa création. Son portefeuille est diversifié géographiquement, incluant des actifs en France, en Irlande et en Espagne, et sectoriellement, avec des investissements dans les bureaux, les entrepôts et les commerces. Cette diversification, associée à une gestion rigoureuse, en fait une option attractive pour les investisseurs à long terme.

2. Epsilon 360

Epsilon 360 se distingue par des frais de gestion compétitifs, représentant 10 % des loyers, et des frais d’entrée limités à 5 %. En 2023, elle a offert un rendement de 6,25 % et a enregistré une légère augmentation du prix de ses parts. Bien que sa capitalisation soit encore modeste, sa stratégie axée sur des investissements dans des actifs commerciaux et d’activité en France lui confère un potentiel de croissance intéressant.

3. Remake Live

Remake Live a su capter l’attention des investisseurs grâce à un rendement attractif de 7,79 % en 2023. Son portefeuille est diversifié, avec des actifs situés en France, au Royaume-Uni et en Espagne, couvrant divers secteurs tels que les bureaux, les commerces et les actifs alternatifs. Cette stratégie de diversification géographique et sectorielle vise à optimiser les performances tout en maîtrisant les risques.

4. Cœur de Régions

Gérée par Sogenial, Cœur de Régions affiche une capitalisation de 338 millions d’euros et un rendement de 6,20 % en 2023. Elle investit principalement en France, avec une répartition équilibrée entre les bureaux, les commerces et les locaux d’activité. Sa stratégie de proximité et sa connaissance approfondie des marchés régionaux lui permettent de saisir des opportunités d’investissement attractives.

5. Transitions Europe

Lancée en 2023, Transitions Europe vise à développer un portefeuille d’actifs diversifiés en phase avec les évolutions du marché immobilier européen. Elle investit dans des bureaux, des actifs de santé et de logistique, répartis principalement aux Pays-Bas, en Espagne et en Irlande. En 2024, elle a annoncé un taux de rendement de 8,13 %, reflétant sa capacité à saisir des opportunités d’investissement attractives.

Investir dans les SCPI constitue une stratégie efficace pour diversifier son patrimoine et générer des revenus passifs sur le long terme. Les SCPI présentées ci-dessus se distinguent par leurs performances, leur diversification et la qualité de leur gestion. Il est toutefois essentiel de rappeler que tout investissement comporte des risques, et il est recommandé de consulter un conseiller financier pour adapter ses choix à sa situation personnelle.

1 commentaire sur “Les meilleures SCPI pour investir sur le long terme”

  1. Ping : Les clés pour réussir la diversification de votre portefeuille d'investissement - CaWa.fr

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