Dans un contexte économique en constante évolution, la gestion de patrimoine ne se limite plus aux grandes fortunes. Désormais, chacun peut bénéficier d’un accompagnement personnalisé et accéder à des produits d’investissement réservés jadis à une élite. Patrimy se positionne en véritable catalyseur de cette révolution, en alliant technologie de pointe et expertise humaine afin de démocratiser le conseil patrimonial.
Un concept innovant pour transmettre son patrimoine
Une approche inspirée des grandes fortunes
Chez patrimy.fr, la devise est claire : « Transmettre comme les grandes fortunes ». En vous proposant un audit patrimonial gratuit, Patrimy vous permet de comprendre en quelques minutes l’état de votre patrimoine et d’identifier les opportunités d’investissement. Grâce à un questionnaire interactif ou lors d’un rendez-vous en face à face, les ingénieurs patrimoniaux analysent vos besoins et vos objectifs. Le résultat ? Une stratégie sur-mesure élaborée à partir de plus de 20 options différentes, pour vous garantir un suivi personnalisé et transparent.
La technologie au service du conseil
L’alliance de la technologie et du savoir-faire humain constitue l’un des piliers de la méthode Patrimy. En centralisant toutes vos informations sur une interface intuitive, la plateforme vous offre une vue d’ensemble de vos investissements. Cette approche innovante permet non seulement de suivre vos placements en temps réel mais aussi de bénéficier de recommandations précises, adaptées à votre profil d’investisseur. La digitalisation du conseil patrimonial vous offre ainsi la possibilité de prendre des décisions éclairées et de dynamiser votre patrimoine en toute sérénité.
Des solutions d’investissement adaptées à tous les profils
Patrimy propose une gamme complète de produits d’investissement conçus pour répondre à des objectifs diversifiés, qu’il s’agisse de sécuriser votre capital ou de dynamiser votre portefeuille grâce à des rendements attractifs.
1. Les produits à capital garanti
Sécurité et performance
Pour ceux qui souhaitent préserver leur capital tout en bénéficiant d’un rendement attractif, les produits à capital garanti représentent une solution idéale. Patrimy met à disposition une sélection rigoureuse de produits financiers garantissant 100 % du capital à l’échéance. Parmi ces offres, on retrouve notamment un fonds euro performant, affichant un rendement brut de 3,70 % par an, ainsi qu’une opportunité taux disponible jusqu’au 31 décembre 2024, offrant 6,00 % de rendement avec un remboursement trimestriel.
Un accompagnement sur mesure
L’approche Patrimy ne se limite pas à proposer un produit d’investissement. L’équipe vous accompagne dans toutes les étapes : de la réalisation de l’audit patrimonial à la mise en place de la stratégie, en passant par un suivi régulier pour ajuster votre portefeuille en fonction de l’évolution des marchés. Ainsi, vous bénéficiez d’un conseil personnalisé, semblable à celui réservé aux grandes fortunes, mais accessible à tous.
2. Les produits structurés : investir autrement
Une solution pour diversifier votre patrimoine
Les produits structurés, longtemps réservés aux investisseurs institutionnels, deviennent désormais accessibles grâce à Patrimy. Ces instruments financiers complexes reposent sur un indice constitué d’entreprises prestigieuses, permettant d’atténuer la volatilité des marchés et d’optimiser le rapport rendement/risque. Selon le secteur choisi – qu’il s’agisse de luxe, de santé ou de technologie – les rendements potentiels peuvent varier de 6 à 12 % par an.
Fonctionnement et avantages
Le principe des produits structurés est simple : en misant sur un indice plutôt que sur une seule valeur, vous diversifiez vos investissements et réduisez les risques de chute brutale. Patrimy propose différentes options selon votre profil :
- Prudent : rendement annuel de 7,00 %
- Équilibré : rendement annuel de 9,00 %
- Dynamique : rendement annuel de 10,00 %
Le processus est également transparent en termes de frais, avec notamment zéro frais d’entrée et d’arbitrage, et des frais de gestion réduits (1 %). Une comparaison avec les banques traditionnelles montre que ces conditions sont nettement plus avantageuses, permettant d’atteindre des rentabilités moyennes allant jusqu’à 7 %, contre seulement 2,5 % dans certains cas classiques.
3. La SCPI : l’immobilier sans contraintes
Un accès simplifié à l’investissement immobilier
La Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) permet d’investir dans l’immobilier sans avoir à gérer directement un bien. Avec Patrimy, vous pouvez devenir propriétaire d’un portefeuille immobilier diversifié et bénéficier de revenus réguliers sous forme de loyers. L’une des forces de cette solution réside dans la simplicité du processus : tout se fait en ligne, sans passer par un notaire, et sans tracas liés à la gestion locative.
Performances et diversité des offres
Patrimy sélectionne les meilleures SCPI du marché en se basant sur leur performance historique, la qualité de leur gestion et leur capacité de diversification. Parmi les offres disponibles, vous pouvez choisir des SCPI telles qu’Iroko Zen (7,12 % de rendement), Corum Origin (6,06 %), ou encore Transitions Europe qui offre un rendement remarquable de 8,16 %. Ces options permettent de diversifier votre patrimoine tout en profitant d’une fiscalité avantageuse et d’un suivi personnalisé.
4. Le private equity : investir dans la croissance
Une opportunité d’investissement exclusive
Le private equity, autrefois réservé aux fonds d’investissement institutionnels, s’ouvre désormais à un public plus large grâce à Patrimy. Cette solution vous permet d’investir dans des entreprises en forte croissance, telles que celles qui ont fait exploser la valeur d’actions comme Facebook. En répartissant votre investissement sur quatre ans via un appel de fonds progressif, vous pouvez ainsi accéder à un rendement moyen de 20 % par an, sur un horizon de 10 ans.
Les enjeux et risques associés
Bien entendu, le private equity présente un risque élevé de perte en capital et une liquidité réduite, du fait de l’investissement dans des titres non cotés. Patrimy vous accompagne néanmoins dans l’évaluation de votre profil de risque et dans le choix des entreprises les plus prometteuses. Le suivi et l’échelonnement des appels de fonds permettent de réduire certains risques, tout en maximisant le potentiel de plus-value.
5. L’assurance-vie : un levier fiscal et patrimonial
Un outil d’optimisation fiscale
L’assurance-vie est un placement plébiscité pour sa fiscalité avantageuse. Avant huit ans, les plus-values sont taxées à hauteur de 30 %, tandis qu’après ce délai, un abattement annuel est appliqué. Ce produit permet non seulement de préparer votre retraite, mais également de transmettre un capital optimisé fiscalement à vos proches. La liquidité de l’assurance-vie vous offre une flexibilité pour ajuster vos investissements en fonction de vos besoins et des opportunités du marché.
Une gestion souple et performante
Grâce à Patrimy, vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour choisir le bon contrat d’assurance-vie en fonction de vos objectifs. Vous pouvez ainsi combiner sécurité et performance, en profitant des conseils de professionnels pour maximiser vos rendements tout en maîtrisant les aspects fiscaux.
La méthodologie Patrimy : un parcours en trois étapes
1. L’audit patrimonial
Tout commence par un audit gratuit, réalisé en seulement 5 à 15 minutes. Ce diagnostic permet de faire un point précis sur votre situation financière et patrimoniale. Grâce à un questionnaire interactif et à l’expertise de conseillers spécialisés, vous identifiez rapidement vos besoins et les leviers de croissance de votre patrimoine.
2. Le récapitulatif et la stratégie personnalisée
Une fois l’audit terminé, les ingénieurs patrimoniaux analysent vos informations en s’appuyant sur plus de 20 stratégies différentes. L’objectif est de vous proposer une feuille de route sur-mesure, adaptée à votre profil d’investisseur et à vos objectifs à court, moyen et long terme. Cette analyse approfondie vous permet de bénéficier d’un conseil transparent et optimisé.
3. La mise en place et le suivi de la stratégie
La dernière étape consiste en la mise en place concrète de votre stratégie d’investissement. L’équipe Patrimy prend en charge la sélection des produits, la réalisation des démarches et le suivi régulier de votre portefeuille. Grâce à des rendez-vous réguliers et à un accompagnement continu, vous avez l’assurance d’un suivi personnalisé pour ajuster votre plan en fonction de l’évolution du marché et de vos projets de vie.
Une offre complète et transparente pour une gestion patrimoniale accessible
La force de Patrimy
Ce qui distingue Patrimy, c’est son approche totalement transparente et centrée sur le client. En combinant la technologie de pointe avec l’expertise humaine, la plateforme propose un accompagnement digne des grandes fortunes, mais accessible à tous. Que vous soyez jeune actif ou déjà bien établi, Patrimy vous offre les clés pour prendre en main votre avenir financier.
Des partenaires de renom et une équipe expérimentée
Patrimy s’appuie sur un réseau de partenaires prestigieux et sur une équipe de gérants expérimentés. Avec plus de 50 millions d’euros investis en 2023 et la confiance de médias reconnus tels que Challenges, Le Figaro, Les Echos, Forbes et BFM Business, la start-up prouve sa crédibilité sur le marché. Ces partenariats garantissent une sélection rigoureuse des produits et une expertise pointue pour vous accompagner au quotidien.
Une plateforme digitale intuitive
La digitalisation du conseil patrimonial offre de nombreux avantages. Grâce à une interface personnalisée, vous pouvez suivre en temps réel vos placements, consulter vos performances et accéder à toutes les informations nécessaires pour prendre des décisions éclairées. Cette transparence vous permet de rester maître de votre patrimoine tout en bénéficiant d’un accompagnement sur-mesure.
Investir autrement avec Patrimy
L’ère de la gestion de patrimoine traditionnelle est révolue. Aujourd’hui, grâce à des plateformes innovantes comme Patrimy, chacun peut accéder à des produits d’investissement autrefois réservés aux grandes fortunes. Que vous souhaitiez investir dans l’immobilier via des SCPI, dynamiser votre portefeuille avec des produits structurés, sécuriser votre capital grâce à des produits à capital garanti ou prendre part à la croissance des entreprises avec le private equity, Patrimy met à votre disposition une offre complète, transparente et personnalisée.
En seulement quelques minutes, vous pouvez réaliser un audit gratuit qui vous ouvrira les portes d’un marché diversifié et performant. L’accompagnement de conseillers experts et l’utilisation de technologies avancées vous permettent de bénéficier d’un suivi de haute qualité, vous assurant ainsi une gestion patrimoniale optimisée sur le long terme. Investir comme les grandes fortunes n’a jamais été aussi accessible : il ne vous reste plus qu’à franchir le pas et prendre rendez-vous avec Patrimy pour écrire vous aussi une nouvelle page de votre histoire financière.